本文將深入探討基金公司在利用微信小程序等私域流量渠道時(shí)的功能設(shè)計(jì)方案。通過詳盡的市場分析和AI技術(shù)的支持，我們能夠精確描繪出理財(cái)經(jīng)理的需求和行為模式，進(jìn)而為他們提供定制化的功能模塊。文章還將討論現(xiàn)有小程序的痛點(diǎn)及改進(jìn)機(jī)會(huì)點(diǎn)，為未來的功能優(yōu)化提供方向。

在當(dāng)前市場劇烈波動(dòng)的背景下，基金行業(yè)面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。為了應(yīng)對這一局面，私域流量已迅速成為基金公司直銷戰(zhàn)略的核心工具。尤其是在過去一年中，領(lǐng)先的基金公司已經(jīng)開始通過企業(yè)微信吸引新客戶，并利用理財(cái)師或直播平臺(tái)引導(dǎo)用戶進(jìn)入私域社群，探索全新的運(yùn)營模式。

在數(shù)字化轉(zhuǎn)型的大潮中，微信小程序等私域流量渠道展現(xiàn)出了巨大的潛力，而技術(shù)安全、用戶習(xí)慣、監(jiān)管政策與功能便利性等因素則成為了業(yè)界關(guān)注的焦點(diǎn)。

作為一名產(chǎn)品經(jīng)理，我深知這一趨勢的重要性，并借助AI技術(shù)進(jìn)行了深入的市場分析。

通過AI的助力，我生成了詳細(xì)的用戶旅程圖，并整理出了基金公司在私域用戶運(yùn)營上的最新布局與策略。

讓我們一同深入探索，了解基金公司如何巧妙運(yùn)用微信小程序，打通直銷新路徑，開辟私域運(yùn)營的新天地。

一、拆解基金公司小程序核心功能

1.登錄與注冊模塊

• 登錄：用戶首次進(jìn)入小程序時(shí)，需通過手機(jī)號(hào)授權(quán)登錄。登錄后，系統(tǒng)將關(guān)聯(lián)用戶的賬號(hào)信息，以便后續(xù)的操作。
• 注冊：新用戶需要填寫個(gè)人信息（如姓名、職位、郵箱等）并選擇所屬渠道。系統(tǒng)還提供邀請碼驗(yàn)證功能，確保只有有權(quán)訪問的用戶可以注冊。

2. 首頁展示模塊

• 內(nèi)容展示：登錄成功后，用戶會(huì)進(jìn)入首頁。首頁主要展示最新的資訊、熱門營銷素材、功能導(dǎo)航等內(nèi)容，方便理財(cái)經(jīng)理快速獲取需要的資源。
• 導(dǎo)航入口：首頁提供快捷入口，方便用戶快速訪問投研資訊、營銷工具、百寶箱等其他核心功能模塊。

3. 營銷工具模塊

• 素材庫：該模塊提供了豐富的營銷素材，包括基金產(chǎn)品介紹、市場分析報(bào)告、客戶溝通模版等。理財(cái)經(jīng)理可以瀏覽、編輯和定制這些素材，用于推廣和客戶管理。
• 素材分發(fā)：用戶可以將選定的營銷素材通過微信或其他社交平臺(tái)分發(fā)給客戶，支持多渠道觸達(dá)，提升營銷效果。

4. 投研資訊模塊

• 市場動(dòng)態(tài)：提供最新的市場動(dòng)態(tài)和分析報(bào)告，幫助理財(cái)經(jīng)理及時(shí)了解市場趨勢。
• 研究報(bào)告：用戶可以訪問深入的投研報(bào)告，這些報(bào)告涵蓋了各類金融產(chǎn)品的分析和推薦，支持理財(cái)經(jīng)理在客戶面前展現(xiàn)專業(yè)性。
• 內(nèi)容分享：用戶可以直接將有價(jià)值的投研資訊分享給客戶，作為內(nèi)容營銷的一部分，增強(qiáng)客戶粘性。

5. 理財(cái)經(jīng)理成長支持模塊

• 投教視頻：系統(tǒng)提供一系列的投資教育視頻，涵蓋市場知識(shí)、產(chǎn)品培訓(xùn)等內(nèi)容，幫助理財(cái)經(jīng)理提升自身的專業(yè)技能。
• 考試輔導(dǎo)：該模塊還包括基金從業(yè)資格考試的輔導(dǎo)教程，為理財(cái)經(jīng)理提供系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)資源，幫助他們通過相關(guān)考試。
• 職業(yè)發(fā)展資源：此外，還提供相關(guān)的職業(yè)發(fā)展資源和培訓(xùn)課程，支持理財(cái)經(jīng)理的持續(xù)學(xué)習(xí)和成長。

6. 百寶箱工具模塊

• 工具集合：百寶箱是一個(gè)功能集合模塊，包含了多種實(shí)用工具和資源。例如，客戶管理工具、日常工作輔助工具、以及常用的金融計(jì)算器等，為理財(cái)經(jīng)理的日常工作提供支持。
• 資源庫：提供各類工作相關(guān)的資源下載，如合同模版、客戶維護(hù)計(jì)劃等，幫助理財(cái)經(jīng)理更高效地開展業(yè)務(wù)。

7. 個(gè)人中心模塊

• 信息管理：理財(cái)經(jīng)理可以在個(gè)人中心查看和管理個(gè)人信息，包括姓名、聯(lián)系方式、職業(yè)信息等。
• 賬號(hào)設(shè)置：用戶可以修改賬號(hào)設(shè)置，如密碼更新、通知偏好設(shè)置等，以確保賬戶安全和個(gè)性化使用體驗(yàn)。
• 操作記錄：個(gè)人中心還提供了歷史操作記錄，方便用戶回顧和管理過去的操作，提升工作效率。

8. 退出功能

• 用戶完成所有操作后，可以通過退出功能安全地離開小程序，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)保存用戶的操作數(shù)據(jù)和學(xué)習(xí)進(jìn)度，以便下次繼續(xù)使用。

二、用戶旅程圖（全系統(tǒng)）

1、用戶畫像（Persona）

• 目標(biāo)用戶：理財(cái)經(jīng)理
• 基本信息：年齡在25-45歲之間，金融行業(yè)從業(yè)者，尋求提升業(yè)績和客戶滿意度。
• 需求：高效管理客戶關(guān)系，獲取最新市場資訊，提升個(gè)人專業(yè)技能，以及獲取最新最全的產(chǎn)品資料包。

2、用戶目標(biāo)（Goals）

• 主要目標(biāo)：通過小程序提升工作效率，獲取市場資訊，增強(qiáng)客戶信任，管理客戶關(guān)系。

3、觸發(fā)點(diǎn)（Triggers）

• 需求觸發(fā)：需要新的營銷素材或市場分析報(bào)告。
• 行為觸發(fā)：客戶咨詢或銷售目標(biāo)的達(dá)成。

4、接觸點(diǎn)（Touchpoints）

• 線上：小程序首頁、營銷工具模塊、投研資訊模塊、理財(cái)經(jīng)理成長支持模塊、百寶箱工具模塊、個(gè)人中心。
• 線下：客戶會(huì)議、團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)。

5、用戶行動(dòng)（Actions）

• 登錄/注冊：使用手機(jī)號(hào)授權(quán)登錄，新用戶填寫個(gè)人信息注冊，并填寫邀請碼和所屬機(jī)構(gòu)部門。
• 瀏覽資訊：查看首頁資訊，選擇感興趣的內(nèi)容閱讀。
• 選擇素材：在素材庫中選擇適合的營銷素材。
• 編輯定制：根據(jù)客戶需求編輯定制素材。
• 分享內(nèi)容：將投研資訊分享給客戶。
• 觀看視頻：學(xué)習(xí)投教視頻，提升專業(yè)技能。
• 使用工具：在百寶箱中選擇并使用工具。
• 管理信息：在個(gè)人中心查看或修改個(gè)人信息。

6、系統(tǒng)響應(yīng)（System Response）

• 登錄驗(yàn)證：系統(tǒng)驗(yàn)證手機(jī)號(hào)，關(guān)聯(lián)賬號(hào)信息，并根據(jù)所屬機(jī)構(gòu)提供專屬內(nèi)容。

7、用戶思考（Thoughts）

• 登錄時(shí)：對填寫邀請碼和所屬機(jī)構(gòu)部門的必要性有疑問，擔(dān)心信息安全。
• 瀏覽資訊時(shí)：尋找最新、最相關(guān)的市場資訊。
• 選擇素材時(shí)：考慮素材是否符合客戶需求和品牌形象。
• 編輯定制時(shí)：希望操作簡便，能夠快速完成定制。
• 分享內(nèi)容時(shí)：希望內(nèi)容能夠吸引客戶注意，提升客戶關(guān)系。
• 觀看視頻時(shí)：希望視頻內(nèi)容實(shí)用，能夠提升自己的專業(yè)知識(shí)。
• 使用工具時(shí)：希望工具能夠解決實(shí)際問題，提高工作效率。
• 管理信息時(shí)：希望個(gè)人信息安全，賬號(hào)設(shè)置靈活。

8、用戶情緒（Emotions）

• 登錄時(shí)：期待、焦慮。
• 瀏覽資訊時(shí)：好奇、滿足。
• 選擇素材時(shí)：興奮、猶豫。
• 編輯定制時(shí)：專注、滿意。
• 分享內(nèi)容時(shí)：自信、期待反饋。
• 觀看視頻時(shí)：專注、啟發(fā)。
• 使用工具時(shí)：高效、輕松。
• 管理信息時(shí)：安心、控制。

9、現(xiàn)有小程序的痛點(diǎn)（Pains）

• 登錄時(shí)：擔(dān)心個(gè)人信息泄露，對注冊流程的復(fù)雜性感到不便。
• 使用工具時(shí)：提供的各種工具不具備差異性，如指數(shù)工具等大家都有。
• 產(chǎn)品資料包：各種產(chǎn)品的資料包工具很亂，難以快速找到所需信息。
• 投研資訊：信息投研和咨詢非常多而且雜亂，報(bào)告內(nèi)容太專業(yè)，不易理解。
• 社群活躍度：小程序定位做存量私域客戶留存，但缺乏評(píng)論、社群和客服團(tuán)隊(duì)等互動(dòng)功能。

10、機(jī)會(huì)點(diǎn)（Gains）

• 登錄時(shí)：提供更安全的登錄驗(yàn)證方式，簡化注冊流程，提供個(gè)性化內(nèi)容篩選。
• 工具差異化：提供具有特色的工具，如中歐的展業(yè)神奇百寶箱頁面，區(qū)分不同使用用途和場景的工具。
• 資料包整理：提供AI智能客服，通過搜索簡化資料包的查找和使用。
• 投研資訊分級(jí)：對內(nèi)容進(jìn)行分級(jí)整理，提供更多適合不同專業(yè)水平用戶的內(nèi)容。
• 社群活躍度：增加評(píng)論、社群和客服團(tuán)隊(duì)等互動(dòng)功能，提高平臺(tái)活躍度。

11、支持行動(dòng)（Support Actions）

• 登錄時(shí)：提供客服支持，解答登錄問題，解釋邀請碼和所屬機(jī)構(gòu)部門填寫的重要性。
• 工具差異化：開發(fā)和引入具有特色的工具，提供差異化服務(wù)。
• 資料包整理：開發(fā)AI智能客服系統(tǒng)，幫助用戶快速找到所需資料。
• 投研資訊分級(jí)：制作適合不同用戶水平的投研資訊，提供易懂的內(nèi)容。
• 社群活躍度：建立社群和評(píng)論系統(tǒng)，鼓勵(lì)用戶互動(dòng)和反饋。

12、時(shí)間線（Timeline）

• 短期：登錄、瀏覽資訊、選擇素材。
• 中期：編輯定制、分享內(nèi)容、觀看視頻。
• 長期：使用工具、管理信息、退出小程序。

13、用戶反饋（Feedback）

• 正面：資訊更新快，素材豐富，工具實(shí)用。
• 負(fù)面：登錄流程繁瑣，部分工具操作復(fù)雜。

14、后續(xù)行動(dòng)（Next Actions）

• 短期：繼續(xù)使用小程序，探索更多功能。
• 中期：參加培訓(xùn)，提升專業(yè)技能。
• 長期：推薦小程序給同事，形成社群。

15、渠道（Channels）

• 主要渠道：微信小程序。
• 輔助渠道：電子郵件通知、短信提醒。

16、用戶決策過程（Decision Making）

• 評(píng)估：用戶評(píng)估小程序提供的功能是否滿足需求。
• 選擇：用戶選擇最符合需求的功能模塊。
• 執(zhí)行：用戶執(zhí)行操作，如編輯素材、分享資訊。
• 反饋：用戶根據(jù)操作結(jié)果提供反饋。

17、用戶旅程階段（Stages of the Journey）

• 意識(shí)：用戶首次聽說小程序，產(chǎn)生興趣。
• 考慮：用戶考慮小程序是否適合自己的需求。
• 購買：用戶決定使用小程序。
• 使用：用戶開始使用小程序的各項(xiàng)功能。
• 忠誠：用戶成為小程序的忠實(shí)用戶，推薦給他人。

18、視覺元素（Visual Elements）

• 圖表：使用流程圖和時(shí)間線圖表。
• 顏色：使用溫暖的色調(diào)，如橙色和黃色，以增強(qiáng)親和力。
• 圖像：使用圖標(biāo)和插圖來表示不同的功能模塊。

三、現(xiàn)階段痛點(diǎn)，以及新進(jìn)入小程序機(jī)會(huì)點(diǎn)分析

1. 工具缺乏差異性

• 痛點(diǎn)描述：提供的各種工具不具備明顯的差異性，許多工具在其他平臺(tái)也都存在，無法突出特色和競爭力。
• 解決思路：借鑒中歐的做法，將工具進(jìn)行分類并根據(jù)具體用途和場景進(jìn)行優(yōu)化設(shè)計(jì)。例如，可以添加“展業(yè)神器”的百寶箱頁面，將工具分為輔助日常銷售、售后增值、特色服務(wù)等類別，并引入更多有特色的工具，如易方達(dá)的“易起投”工具，提供指數(shù)組合策略，每個(gè)策略還會(huì)顯示具體的持倉情況、調(diào)倉原因和時(shí)間。

2. 資料包工具混亂，缺乏智能檢索

• 痛點(diǎn)描述：各種產(chǎn)品的資料包工具分布零散，理財(cái)經(jīng)理很難快速找到所需資料，導(dǎo)致效率低下。
• 解決思路：比如中歐引入AI智能客服，支持關(guān)鍵詞搜索功能，理財(cái)經(jīng)理只需輸入產(chǎn)品名稱或代碼，即可快速獲取相關(guān)的所有資料。引入AI智能客服，讓理財(cái)經(jīng)理可快速獲取如產(chǎn)品簡介、基金經(jīng)理信息、最新動(dòng)態(tài)等資訊，此功能可以大大降低使用門檻，提升效率。

3. 投研信息雜亂，缺乏針對性

• 痛點(diǎn)描述：投研資訊內(nèi)容多且雜亂，過于偏向?qū)I(yè)人士，初級(jí)理財(cái)經(jīng)理難以理解，影響內(nèi)容的使用和分享。
• 解決思路：對內(nèi)容進(jìn)行分級(jí)整理，設(shè)置初級(jí)、中級(jí)、高級(jí)等不同層次的內(nèi)容。為初級(jí)理財(cái)經(jīng)理提供更易理解的簡化版報(bào)告，同時(shí)保留專業(yè)版供高級(jí)用戶使用。此外，增加內(nèi)容推薦算法，根據(jù)用戶水平推薦合適的內(nèi)容。

4. 平臺(tái)互動(dòng)性不足，用戶活躍度低

• 痛點(diǎn)描述：部分小程序建設(shè)了互動(dòng)評(píng)論功能，有評(píng)論區(qū)和熱點(diǎn)討論，但用戶參與度低，缺乏互動(dòng)和活躍度，難以有效留存私域客戶。
• 解決思路：加強(qiáng)社群和評(píng)論功能，增加互動(dòng)性?？梢砸敫嗷?dòng)形式，如每日討論主題、投票、點(diǎn)贊和評(píng)論激勵(lì)機(jī)制。同時(shí)，提供更高效的客服團(tuán)隊(duì)和AI客服，快速響應(yīng)用戶問題，并引導(dǎo)用戶參與討論。此外，可以增加一些趣味性元素，鼓勵(lì)用戶發(fā)表意見和反饋。

四、根據(jù)小程序，整理的基金營銷過程的所有資料包

1. 產(chǎn)品簡介

• 一頁通海報(bào)：簡潔的海報(bào)，概述產(chǎn)品要點(diǎn)。一頁通是一種將產(chǎn)品信息濃縮在一張紙上的營銷材料，便于快速閱讀和理解。內(nèi)容包括：
• 產(chǎn)品概述：產(chǎn)品類型、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。
• 投資策略：產(chǎn)品的主要投資策略和方法。
• 業(yè)績表現(xiàn)：產(chǎn)品的歷史業(yè)績和比較基準(zhǔn)。
• 費(fèi)用結(jié)構(gòu)：產(chǎn)品的費(fèi)用明細(xì)和費(fèi)率。
• 一頁通PPT：PPT格式的產(chǎn)品簡介，便于演示。
• 產(chǎn)品介紹PPT：詳細(xì)的產(chǎn)品介紹，適合深入講解。
• 各種長圖：包含產(chǎn)品和基金經(jīng)理信息的長圖，適合社交媒體分享。

2. 營銷海報(bào)

• 投資風(fēng)格、策略海報(bào)：展示基金投資風(fēng)格的海報(bào)。介紹基金投資策略的海報(bào)。

場景創(chuàng)新海報(bào)：針對特定場景或用戶畫像設(shè)計(jì)的海報(bào)，如運(yùn)動(dòng)海報(bào)、金句海報(bào)等金句海報(bào)、運(yùn)動(dòng)海報(bào)等：包含引人深思的投資金句的海報(bào)。

3. 其他特色場景資料-新發(fā)材料（面向不同渠道版本）

• 新發(fā)產(chǎn)品詳細(xì)介紹微信長圖：在微信平臺(tái)上分享的長圖，詳細(xì)介紹新發(fā)產(chǎn)品。
• 投資方法論新發(fā)產(chǎn)品海報(bào)：介紹新發(fā)產(chǎn)品投資方法論的海報(bào)。
• 發(fā)行倒計(jì)時(shí)海報(bào)：為新發(fā)產(chǎn)品發(fā)行倒計(jì)時(shí)的海報(bào)。
• 基金經(jīng)理海報(bào)：介紹基金經(jīng)理背景和業(yè)績的海報(bào)。
• 賣點(diǎn)海報(bào)
• 投資團(tuán)隊(duì)介紹
• 微信公眾號(hào)相關(guān)文章
• 各類產(chǎn)品介紹視頻

4. 其他特色場景資料-持營材料

• 產(chǎn)品最新份額、份額創(chuàng)新高海報(bào)：宣傳產(chǎn)品最新份額和業(yè)績高點(diǎn)的海報(bào)。
• 產(chǎn)品分紅海報(bào)：宣傳產(chǎn)品分紅信息的海報(bào)。
• 運(yùn)作報(bào)告：圖文形式展示基金運(yùn)作情況，包括業(yè)績、持倉等。
• 深度報(bào)告：深入分析市場趨勢、投資策略和業(yè)績表現(xiàn)。
• 季度摘要：圖文展示季末主要指標(biāo)、運(yùn)作回顧及市場展望。
• 募集成功感謝信：對投資者表示感謝的信件。

5. 其他特色場景資料-互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)專題海報(bào)

• 螞蟻、天天、騰訊通登專題海報(bào)：針對螞蟻財(cái)富平臺(tái)的專題海報(bào)。粉絲群產(chǎn)品信息海報(bào)：在螞蟻財(cái)富粉絲群中分享的產(chǎn)品信息海報(bào)。
• 單場活動(dòng)海報(bào)：針對特定營銷活動(dòng)的海報(bào)。

6. 僅渠道內(nèi)參資料

• 明白卡：產(chǎn)品的關(guān)鍵信息摘要。
• 推薦理由：為什么推薦這款產(chǎn)品，包括市場定位、投資策略等。
• 歷史業(yè)績：基金經(jīng)理的歷史任職業(yè)績，包括生涯曲線、持有體驗(yàn)等。
• 產(chǎn)品費(fèi)率：產(chǎn)品的申購費(fèi)、管理費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用信息。
• 公司背景：績優(yōu)大廠的介紹，包括公司規(guī)模、管理資產(chǎn)規(guī)模、歷史業(yè)績等。
• 折頁：印刷品，提供產(chǎn)品的基本信息。
• 單頁P(yáng)PT：簡潔的產(chǎn)品介紹PPT，適合渠道合作伙伴快速了解產(chǎn)品。
• 渠道路演交流PPT：詳細(xì)版的路演PPT，用于渠道合作伙伴的深入交流。
• 營銷問答總結(jié)：營銷問答提供標(biāo)準(zhǔn)答案，幫助銷售人員回答客戶的常見問題。包含：確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)能力匹配、開場引入、介紹市場形勢、介紹產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)提示、營銷問答Q&A。
• 產(chǎn)品相關(guān)問題：關(guān)于產(chǎn)品特性、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)控制等。
• 市場相關(guān)問題：市場趨勢、宏觀經(jīng)濟(jì)對產(chǎn)品的影響等。
• 費(fèi)用相關(guān)問題：產(chǎn)品的費(fèi)用結(jié)構(gòu)、優(yōu)惠政策等。
• 營銷話術(shù)、短信/郵件模板：提供可直接復(fù)制的文案，便于銷售人員使用。
• 朋友圈文案、微信話術(shù)：為不同社交平臺(tái)定制的文案模板。