讓我們從一個故事說起，從用戶洞察、關(guān)系建立、策略制定等方面進行探討，看看證券公司是否可以像主人公一樣做用戶運營。

很久以前，一個出身貧寒的年輕人，憑借著自己的智慧、勇氣和果斷，在亂世中崛起，他的故事充滿了傳奇色彩。

年輕時其曾在上海闖蕩，做過很多工作，包括在證券交易所當跑腿。在這個過程中，他結(jié)識了各種各樣的人，學會了如何與人打交道。他的聰明才智和敏銳的洞察力，讓他在這個復雜的環(huán)境中如魚得水。

然而，真正讓其嶄露頭角的是他在情報界的表現(xiàn)。他善于利用各種資源和關(guān)系，建立起了龐大的情報網(wǎng)絡(luò)。他的手下遍布各個角落，為他提供著源源不斷的情報。其手段也非常犀利，為了達到目的想盡一切辦法。這才有了他強大的情報網(wǎng)、信息源，為中央政府的諸多關(guān)鍵決策，提供了信息支撐和數(shù)據(jù)依據(jù)。

假使我們排除掉人物單體、時代背景和特定歷史階段等社會學因素，而嘗試去萃取出事務(wù)與流程的關(guān)鍵要素，那么，證券公司或許可以參考其在信息獲取、情報畫像、觸達執(zhí)行以及反饋驗證等方面的能力建設(shè)，構(gòu)建敏銳的洞察力和果斷的決策能力，方能在激烈的市場競爭中立于不敗之地。

證券公司可以像他一樣做用戶運營嗎？筆者將從用戶洞察、關(guān)系建立、策略制定等方面進行探討。

一、用戶洞察與分層畫像

戴總非常擅長對人的洞察和分析，他能夠準確地判斷一個人的性格、弱點和價值。在用戶運營中，證券公司也需要對用戶進行深入的洞察和分層。

即通過數(shù)字化手段收集用戶的信息，包括他們的投資偏好、風險承受能力、資產(chǎn)規(guī)模等。通過對這些信息的分析，可以將用戶分為不同的圈層，為他們提供有針對性的個性化服務(wù)。

對于高凈值客戶，可以提供更加高端的服務(wù)，比如專屬的客戶經(jīng)理、定制化的投資方案、專業(yè)投研支持、金牌投顧服務(wù)、融資專享利率、1v1連線等。對于普通客戶，則要注重基礎(chǔ)服務(wù)的完善和提升，讓他們感受到證券公司的專業(yè)和貼心。

二、建立更緊密的客情關(guān)系

戴總深知關(guān)系的重要性，他善于與各方勢力建立聯(lián)系和合作。在證券行業(yè)，與用戶建立緊密的關(guān)系同樣是至關(guān)重要的。證券公司要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)、及時的溝通和專業(yè)的建議，贏得用戶的信任和忠誠。就像他對待自己的團隊一樣，證券公司需要關(guān)心用戶的需求，為他們解決問題。

同時，也注重關(guān)系的維護和鞏固。對于重要的用戶，證券公司要給予特別的關(guān)注和關(guān)懷，定期與他們溝通，了解他們的投資情況和需求。通過這種方式，可以建立起長期穩(wěn)定的用戶關(guān)系。

三、靈活應(yīng)變的運作策略

戴總所處的環(huán)境復雜多變，他必須隨時根據(jù)形勢調(diào)整自己的策略和行動。在證券市場中，市場情況與客戶訴求也是瞬息萬變的，證券公司更需要具備靈活應(yīng)變的能力。

當市場行情發(fā)生重大變化時，要迅速調(diào)整產(chǎn)品推薦和投資建議。當用戶的需求發(fā)生改變時，也要及時優(yōu)化服務(wù)內(nèi)容和流程。

其還善于利用各種機會和資源。在市場中，對于可能會出現(xiàn)一些突發(fā)的政策利好或交易機會，證券公司需要能夠迅速抓住這些時機，為用戶創(chuàng)造更多的價值。

四、打造獨特的品牌名片

戴總以其獨特的形象和風格在情報界獨樹一幟。證券公司也需要打造自己獨特的品牌形象，以吸引用戶的關(guān)注和認可。

證券公司可以通過統(tǒng)一的視覺形象、宣傳口號、業(yè)界新穎的數(shù)字平臺、高端服務(wù)子品牌等，讓用戶對公司有一個清晰的認知和印象。同時不斷提升自身的專業(yè)水平和服務(wù)質(zhì)量，以實際行動來支撐品牌形象。

除此之外，還可以通過一些特色的活動和服務(wù)來突出品牌個性。比如舉辦年度策略報告會、主題投資論壇、推出獨家的特色研報等，讓用戶在眾多證券公司中能夠輕易地識別和記住。

五、精干團隊與人才培育

戴總擁有一支忠誠且能干的團隊，這是他做成事情的重要保障。在證券公司的用戶運營中，優(yōu)秀的團隊和人才同樣不可或缺。

證券公司需注重優(yōu)秀專業(yè)人員的引入、選用、提拔和培養(yǎng)，選拔那些具有專業(yè)知識、良好溝通能力和服務(wù)意識的人才。通過培訓、激勵等手段，提升團隊成員的業(yè)務(wù)水平和綜合素質(zhì)。營造良好的團隊氛圍和文化，鼓勵團隊成員之間的合作與交流，培養(yǎng)團隊的凝聚力和綜合戰(zhàn)斗力。

六、可落地策略示例

1. 個性服務(wù)：根據(jù)用戶的投資偏好和風險承受能力，為他們提供個性化的投資建議和產(chǎn)品匹配推薦。例如，對于風險偏好較高的用戶，可以推薦一些高風險高收益的投資產(chǎn)品。對于風險偏好較低的用戶，則可以推薦一些穩(wěn)健的理財產(chǎn)品。

2. 需求關(guān)懷：定期對客戶進行回訪，了解他們的投資情況、盈虧狀態(tài)、甚至解套類需求，及時解決他們遇到的問題、困難，發(fā)現(xiàn)潛在訴求。同時可以通過生日祝福、節(jié)日問候、關(guān)鍵時點MOT服務(wù)等方式，增強與客戶的情感聯(lián)系、心智連接。

3. 投教陪伴：舉辦投資講座、培訓課程等活動，幫助客戶提升投資知識和技能。通過投資教育，不僅可以增強客戶的投資信心，還可以提高客戶的忠誠度。比如兩融客戶，證券公司提供“融資+融智”新雙融服務(wù)，打造高凈值客戶服務(wù)新標桿、新品牌。

4. 社交互動：建立客戶社區(qū)、企微社群等互動平臺，方便客戶之間的交流、互動和UGC內(nèi)容生成。通過社交互動，可以增強客戶對平臺一些營銷活動或話題討論的參與感和歸屬感，提高客戶的活躍度、滿意度和忠誠度。

5. 數(shù)據(jù)探查：通過對客戶交易數(shù)據(jù)、行為數(shù)據(jù)等的融合分析，了解客戶的投資習慣和交易需求，為客戶提供更加精準的服務(wù)。同時，還可以通過數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)潛在的客戶需求和市場機會，為公司的財富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展提供決策依據(jù)。

依筆者來看，證券公司不妨在用戶認知與策略運營方面予以借鑒，展業(yè)時做到洞察入微、果斷決策、關(guān)系緊密、靈活應(yīng)變，打造獨家有特色的綜合金融服務(wù)品牌，并形成生產(chǎn)力旺盛的人才梯隊。通過不斷地學習和實踐，將這些經(jīng)驗運用到日常工作中，提升用戶活躍度、滿意度和忠誠度，從而在激烈的存量博弈中脫穎而出，實現(xiàn)公司的高質(zhì)效發(fā)展。

當然，需要指出的是，我們需取其精華去其糟粕，戴總的一些行為并不符合社會主流價值觀，甚至不符合基礎(chǔ)道德或法律規(guī)范。因此，我們需注意合理分辨、把握尺度，不能違背基本職業(yè)道德和法律法規(guī)，堅決不逾矩、不越線。讓我們一起以史為鑒，開創(chuàng)未來！